07 - Import CSV z banky a párování¶

Tento pracovní postup přináší nové transakce ze Sparkasse do Beancountu a potvrzuje, že účetní kniha stále odpovídá skutečnému bankovnímu účtu.

Kde probíhají importy¶

Před exportem ze Sparkasse¶

1. Otevřete správný soubor účetní knihy.
2. Najděte sekci Balance Checks.
3. Najděte nejnovější datum zůstatku pro účet Sparkasse.
4. Zkontrolujte také sekci Bank Dump ve spodní části pro datum posledního importu.
5. Použijte pozdější z těchto dat jako výchozí bod.

Tím se předejde vynechání transakcí nebo dvojímu importu stejného období.

Export ze Sparkasse¶

1. Otevřete přehled účtu.
2. Filtrujte podle rozsahu dat.
3. Začněte od posledního zkontrolovaného nebo importovaného data.
4. Ukončete dneškem nebo požadovaným datem párování.
5. Exportujte jako Excel (CSV-CAMT V2).
6. Zkopírujte stažený CSV soubor do správné složky test.

Skripty očekávají formát Sparkasse CSV-CAMT-V2 se sloupci oddělenými středníkem.

Konverze CSV¶

Otevřete terminál ve správné složce test a spusťte:

python csv2bean.py "NAZEV-STAZENEHO-SOUBORU.CSV"

Příklad:

python csv2bean.py "20260312-1894137139-umsatz.CSV"

Pokud to funguje, skript vypíše Process finished. a vytvoří nebo přepíše soubor beancount_file.beancount.

Co konvertor dělá¶

Konvertor vytváří základní záznamy Beancount:

• Příchozí částky jdou na účet aktiv Sparkasse a ve výchozím nastavení na Einnahmen:Sonstiges.
• Odchozí částky jdou ve výchozím nastavení na Ausgaben:Sonstiges a na účet aktiv Sparkasse.
• Některé popisy příjmů jsou automaticky klasifikovány jako Einnahmen:Vereinsbeitrag.
• Některý text související s Tohuwabohu může být klasifikován jako projektový účet příjmů.

Konvertor je pouze první průchod. Neví konečný účetní význam každé transakce.

Kopírování do hlavní účetní knihy¶

1. Otevřete test/beancount_file.beancount.
2. Ignorujte vygenerovaný hlavičkový soubor s možnostmi.
3. Zkopírujte pouze transakce.
4. Vložte je nejprve do hlavní účetní knihy pod Bank Dump.
5. V případě potřeby přidejte oddělovač s datem pro datum importu.

****************************************************************************
** 2026-01-13
****************************************************************************

Bank Dump je přechodná oblast. Importované transakce lze později přesunout do správné tematické nebo projektové sekce.

Klasifikace importovaných záznamů¶

Pro každou importovanou transakci rozhodněte:

• Je na úrovni sdružení nebo projektu?
• Jedná se o příjem nebo výdaj?
• Jedná se o vrácení peněz nebo splátku závazku?
• Patří do Freies-Geld nebo na projektový specifický účet aktiv?
• Existuje k tomu potvrzení nebo faktura k přiložení?

Nahraďte obecné záložní účty, jako je Ausgaben:Sonstiges, pokud existuje přesnější účet.

Přidání kontroly zůstatku¶

Příklad NICA:

2026-03-13 balance Vermoegen:Bank:Sparkasse-NICA 1234.56 EUR

Příklad Tohuwabohu:

2026-03-13 balance Vermoegen:Bank:Sparkasse-Tohuwabohu 2345.67 EUR

Použijte zůstatek zobrazený Sparkasse k přesnému datu.

Ověření ve Favě¶

1. Uložte soubor účetní knihy.
2. Znovu načtěte Favau.
3. Zkontrolujte chyby v horní části stránky Favy.
4. Otevřete stránku účtu Sparkasse.
5. Potvrďte průběžný zůstatek a nejnovější transakce.
6. Zkontrolujte rozvahu.
7. Zkontrolujte projektové dashboardy, pokud byly ovlivněny projektové účty.

Pokud kontrola zůstatku selže¶

Běžné příčiny:

• CSV export vynechal jeden den na začátku nebo na konci.
• Transakce byla importována dvakrát.
• Transakce byla vložena do nesprávné účetní knihy sdružení.
• Číslo bylo nesprávně upraveno.
• Projektový split použil nesprávné znaménko.
• Pohyby PayPal nebo hotovosti nebyly také zaznamenány.

Neodstraňujte kontrolu zůstatku jen proto, abyste odstranili chybu. Opravte základní rozdíl v transakcích.