07 - Import CSV z banky a párovanie¶

Tento pracovný postup prináša nové transakcie Sparkasse do Beancountu a potvrdzuje, že účtovný denník stále zodpovedá skutočnému bankovému účtu.

Kde prebiehajú importy¶

Pred exportom zo Sparkasse¶

1. Otvorte správny súbor účtovného denníka.
2. Nájdite sekciu Balance Checks.
3. Nájdite najnovší dátum zostatku pre účet Sparkasse.
4. Skontrolujte tiež sekciu Bank Dump v spodnej časti pre dátum posledného importu.
5. Použite neskorší z týchto dátumov ako východiskový bod.

Tým sa zabráni vynechaniu transakcií alebo dvojitému importu rovnakého obdobia.

Export zo Sparkasse¶

1. Otvorte prehľad účtu.
2. Filtrujte podľa rozsahu dátumov.
3. Začnite od posledného skontrolovaného alebo importovaného dátumu.
4. Ukončite dnešným dňom alebo požadovaným dátumom párovania.
5. Exportujte ako Excel (CSV-CAMT V2).
6. Skopírujte stiahnutý CSV do správneho priečinka test.

Skripty očakávajú formát Sparkasse CSV-CAMT-V2 so stĺpcami oddelenými bodkočiarkou.

Konverzia CSV¶

Otvorte terminál v správnom priečinku test a spustite:

python csv2bean.py "MENO-STIAHNUTEHO-SUBORU.CSV"

Príklad:

python csv2bean.py "20260312-1894137139-umsatz.CSV"

Ak to funguje, skript vypíše Process finished. a vytvorí alebo prepíše súbor beancount_file.beancount.

Čo robí konvertor¶

Konvertor vytvára základné záznamy Beancount:

• Prichádzajúce sumy smerujú na aktívny účet Sparkasse a predvolene na Einnahmen:Sonstiges.
• Odchádzajúce sumy smerujú predvolene na Ausgaben:Sonstiges a aktívny účet Sparkasse.
• Niektoré popisy príjmov sú automaticky klasifikované ako Einnahmen:Vereinsbeitrag.
• Niektorý text súvisiaci s Tohuwabohu môže byť klasifikovaný ako príjmový účet projektu.

Konvertor je len prvý krok. Nevie konečný účtovný význam každej transakcie.

Kopírovanie do hlavného denníka¶

1. Otvorte test/beancount_file.beancount.
2. Ignorujte vygenerovaný hlavičkový súbor s možnosťami.
3. Skopírujte iba transakcie.
4. Najprv ich prilepte do hlavného denníka pod Bank Dump.
5. V prípade potreby pridajte dátumový oddeľovač pre dátum importu.

****************************************************************************
** 2026-01-13
****************************************************************************

Bank Dump je dočasné úložisko. Importované transakcie sa môžu neskôr presunúť do správnej tematickej alebo projektovej sekcie.

Klasifikácia importovaných záznamov¶

Pre každú importovanú transakciu sa rozhodnite:

• Je na úrovni združenia alebo projektu?
• Je to príjem alebo výdavok?
• Je to preplatenie alebo splatenie záväzku?
• Patrí to k účtu Freies-Geld alebo k špecifickému projektovému aktívu?
• Existuje k tomu príjmový doklad alebo faktúra na pripojenie?

Nahraďte široké záložné účty, ako napríklad Ausgaben:Sonstiges, keď existuje presnejší účet.

Pridanie kontroly zostatku¶

Príklad NICA:

2026-03-13 balance Vermoegen:Bank:Sparkasse-NICA 1234.56 EUR

Príklad Tohuwabohu:

2026-03-13 balance Vermoegen:Bank:Sparkasse-Tohuwabohu 2345.67 EUR

Použite zostatok zobrazený Sparkasse k presnému dátumu.

Overenie vo Fava¶

1. Uložte súbor denníka.
2. Znovu načítajte Fava.
3. Skontrolujte chyby v hornej časti stránky Fava.
4. Otvorte stránku účtu Sparkasse.
5. Potvrďte bežný zostatok a najnovšie transakcie.
6. Skontrolujte súvahu.
7. Skontrolujte dashboardy projektov, ak boli ovplyvnené projektové účty.

Ak kontrola zostatku zlyhá¶

Bežné príčiny:

• Export CSV vynechal jeden deň na začiatku alebo na konci.
• Transakcia bola importovaná dvakrát.
• Transakcia bola prilepená do nesprávneho denníka združenia.
• Číslo bolo nesprávne upravené.
• Projektové rozdelenie použilo nesprávne znamienko.
• Pohyby PayPal alebo hotovosti neboli tiež zaznamenané.

Neodstraňujte kontrolu zostatku len preto, aby chyba zmizla. Opravte základný rozdiel v transakciách.